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证券投顾状况调查:3万投顾如何服务1亿客户

2017-09-08 01:27

  在回答“从事投顾工作时,对外部条件中不满的因素”时,21%的投顾回答为薪酬、绩效和付出不对等,18%认为缺乏有市场竞争力的激励政策,17%的投顾认为所在公司晋升通道不明或偏窄,16%认为部门监管太严格;而认为工作强度、压力太大和公司培训、知识补充机会太少的均为13%。

  值得注意的是,20~25周岁的投顾开始出现,占比2%,虽然不多,但意味着投顾群体正在趋于年轻化。

  这个结果对全行业而言,似乎并不夸张。因为全行业投顾对投资者的比值高达1:3051。这一比例仅限于个人投资者,机构投资者尚未包括。

  他们的状态怎样?主要的压力源自哪里?他们如何看待自己的职业?又希望从公司获得什么支持?临近年末,证券时报记者带你走进这个群体,呈现他们生活和工作的真实面貌。

  就在投顾队伍不断扩大的同时,投顾年龄段也在年轻化。根据参与调查的投顾填报的数据,高达52%的投顾年龄处于30~40周岁之间,处于25~30周岁之间和大于40周岁的投顾人数基本相当,双双占比22%。

  上述投顾构成,与券商近年对投顾的态度有关。中证协数据显示,98家券商中,投顾人数最多的5家公司为广发证券、国泰君安证券、银河证券、中信建投证券和中信证券,最新的投顾人数分别为2081人、1581人、1375人、1255人和1208人;投顾人数最少的5家公司为华信证券、川财证券、九州证券、瑞银证券和网信证券,各自最新的投顾人数分别才4人、4人、8人、20人和21人。

  此外,有些证券公司为了选拔优秀投顾,还会每年在内部举行模拟投资比赛,按月度、季度和年度模拟业绩进行排名,业绩优良者负责经纪业务线上优质客户的服务,一般为大客户或机构客户。其中一部分投顾,甚至会利用资管通道发行定向产品,以主办人身份参与客户资产管理。

  中证协最新数据显示,截至目前,在中证协注册在案的证券投顾人数为31898人,较年初新增3351人。这是2010年10月证监会[微博]颁布《证券投资顾问业务暂行》5年来,证券投顾的最新规模。

  但是,在投顾面对这些压力时,公司的支持似乎没有完全得到他们的认可。参与调查的投顾中,认为所在公司提供的支持对他们展业很有帮助的仅48%,认为几乎没啥帮助的高达31%,认为完全没帮助的为1%,表示“不好说”的占17%。

  但在互联网时代,在投顾收费模式尚未真正展开的背景下,证券投顾在开展业务过程中,也面临着一系列的难题,如行业定位、公司对其展业的支持到自身服务转型等。为此,证券时报通过券商中国(ID:quanshangcn)微信平台,对证券投顾群体展开调查。

  与近3.2万名投顾相对应的是,境内股票市场近亿名的投资者。中国结算最新数据显示,截至11月27日,境内投资者数量为9759.07万。其中,个人投资者为9731.08万人,机构投资者为28万家。

  调查结果显示,投顾在服务投资者过程中的压力来源,32%来自市场变化,27%来自各自公司的考核,23%来自服务的投资者客户,12%来自投顾自己给自己的压力,其他方面的压力为4%。

  那么,在服务投资者客户过程中,投顾希望得到券商总部哪些方面的支持?29%选择“服务客户途径和手段的支持”、25%选择了“大势研判方面的支持”、23%选择“对客户线%选择“包括个股在内的单一产品方面的支持”。

  投顾,顾名思义,就是为投资者提供投资和服务。当前,证券投顾服务的投资者客户群体整体偏多。在回答“近一年内负责的客户群体人数”时,32%参与调查的投顾选择的是1000人以上,5%选择的是500~1000人,13%选择的是500~800人,22%选择的是200~500人,13%选择的是100~200人,选择100人以下的仅占比11%。

  证券时报记者通过券商中国微信平台展开的调查显示,目前总人数不到3.2万的投顾群体,需要A股市场总量接近1个亿的个人投资者。换句话说,每一位投顾理论上要服务超过3000名客户。身为一线服务客户的证券从业人员,他们在直接客户喜乐哀愁的同时,也尝遍了各种酸甜苦辣。

  据了解,不少券商将投顾分成两大类,一类为总部投顾,一类为营业部投顾。前者主要是总台支持岗,很少直接服务投资者;后者才是直接服务客户。前者工作类似于内部研究员,主要为营业部投顾提供后台支援;后者因为直接服务客户,且服务的投资者数量较多,在研究分析上相对欠缺,所以最迫切需要来自总部或营业部的支持。

  当然,投顾对自身不足也有的认识。34%的投顾认为自己对大类资产配置能力欠缺,26%的投顾认为自己知识面太窄,20%的投顾认为自己技能太过单一,11%的投顾认为自己为人处世能力不足,还有7%的投顾认为自己表达能力不行。

  根据记者对一些券商实际业务的深入了解,目前已有证券公司将投顾分为以咨询服务为主的投顾和以销售为主的投顾。前者主要负责对客户提供股票操作、市场解析、个股诊断等服务,后者主要对客户提供资产配置、产品组合,以及产品风险识别、产品甄别和代销服务。前者主要侧重股票,后者则侧重投资产品。

  “其实很多券商对投顾业务并不重视,负责客户具体对接的要么是经纪人,要么是营销人员,要么是咨询服务人员,所以表现在各家投顾人数上自然就有差异。”西南一家上市券商的零售部负责人介绍说,以他所在的公司为例,公司比较重视投顾业务,将投顾整体纳入财富管理中心,作为公司一级部门在运作。“我们公司投顾每人都有对应的客户服务群体,优秀的投顾还会提升为投资主办人或到分公司或营业部去独当一面。”

  中国的证券投顾群体,随着人们证券投资比重的增加而不断发展壮大。这个总人数已破3万的群体,直接服务于A股市场近1亿的投资者。他们的投资,不仅直接影响着广大投资者的操作,也深度影响着市场的整体。

  与此同时,现代化的通讯工具也在改变着投顾服务客户的方式。参与调查的投顾表示,他们与客户沟通的主要渠道中,32%选择的是电线%通过QQ或微信群聊。见面群聊的占14%,单独面聊的占20%。还有短信、邮件方式,占比13%。此外,证券投顾的服务内容已开始呈现多元化,不再如以往那样单一地谈论股票。根据调查结果,投顾与投资者交流时,讨论股票内容占38%,讨募基金产品占16%,讨论信托产品占5%,讨论私募基金产品占14%,讨论资管产品占17%,其他类产品内容占6%。

  投顾是服务客户的一线证券从业人员,不仅最直接客户喜乐哀愁,也承受着来自客户的酸甜苦辣。他们对其间来自内外部的问题,也有着真切的感受。

  另一个值得关注的点是,投顾从事的岗位年限分布不均。从事投顾岗位5年的人数占45%,4年的占9%,3年的占17%,2年的占11%,1年的占15%。

  编者按:古人说三千越甲可吞吴。证券行业5年里涌现出的3万名投顾,他们又在改变什么?

  据一位在证券行业从事投资咨询工作逾10年的证券“老人”介绍,投顾的服务模式应该定位为中高端服务;在这种服务方式下,1名投顾所服务的客户人数,最多不能超过50人。“如此,投顾才可能有时间去揣摩每一位投资者的特点和需求。否则就会变味,变成了大众化的服务,谈不上任何的个性化服务。”